Kyc 정책

소개

Winevo는 적용 가능한 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 법률(AML/CFT)을 준수하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 본 KYC 정책은 금융범죄를 방지하고 게임 환경의 무결성을 유지하기 위하여 Winevo 계정에 대한 고객 식별, 위험 평가, 지속적 모니터링 및 기록 보관을 규율합니다.

적용 범위 및 목적

본 정책은 계정 개설을 신청하는 모든 신청인과 지속적 고객확인이 적용되는 기존 고객에게 적용됩니다. 그 목적은 고객을 식별하고, 신원을 검증하며, 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 평가 및 관리하고, 규제상 의무에 따라 거래를 모니터링하는 것입니다.

정의

• 고객: Winevo에 계정을 신청하거나 보유한 모든 개인 또는 법인.
• KYC: 신원 확인 및 위험 평가를 포함한 고객확인절차.
• 초기 고객확인(IDD): 계정 개설 시 수행되는 위험 기반 검증.
• 지속적 고객확인(ODD): 고객 정보의 정기적 검토 및 갱신과 활동 모니터링.
• 강화된 고객확인(EDD): 고위험 고객 또는 거래에 대해 수행되는 강화된 검증 및 모니터링.
• 자금출처(SOF): 입금 및 거래에 사용되는 자금의 출처를 입증하는 정보 및 문서.
• AML 프로그램: 위험 평가를 바탕으로 잠재적인 자금세탁 및 테러자금조달 활동을 탐지, 억제 및 보고하기 위한 Winevo의 내부 프로그램.

법적 근거 및 목적

Winevo의 AML 프로그램은 (a) 자금세탁 및 테러자금조달을 탐지하고 억제하며, (b) 금융 시스템에 대한 공공의 신뢰에 기여하도록 설계되었습니다. 계정을 신청함으로써 귀하는 수시로 Winevo에 적용되는 AML/CFT 법률 및 관련 규정의 준수를 인지하고 이에 동의합니다.

신원 확인 및 초기 고객확인

Winevo는 계정을 개설하는 각 개인을 식별하는 정보를 수집, 검증 및 기록합니다. 검증에는 신뢰할 수 있는 독립적인 출처가 사용될 수 있으며, 문서 증빙 또는 제3자 데이터 제공업체의 정보가 요구될 수 있습니다. 초기 고객확인은 고객이 제기하는 위험 수준에 비례하여 수행되어야 하며, 규제 요건이 허용하는 범위 내에서 계정 활성화 전 또는 활성화 직후 신속하게 완료되어야 합니다.

온보딩 시 수집되는 정보

계정 개설 과정에서 Winevo는 고객 식별 및 위험 평가에 필요한 정보를 수집합니다. 최소한 다음 정보의 제공 및 검증이 요청될 수 있습니다.

• 이메일 주소
• 사용자명(4–12자, 공백 포함 불가)
• 이름
• 성
• 생년월일(연, 월, 일; 규제 준수를 위한 연령 확인에 사용)

Winevo는 위험 평가 또는 규제상 의무와 관련된 추가 정보를 요청할 수 있으며, 여기에는 신뢰할 수 있는 외부 출처의 문서 또는 데이터가 포함될 수 있습니다. 필요한 제출 자료가 있는 경우 고객에게 이를 통지합니다.

자금출처 및 금융범죄 위험

신청인은 입금 및 지속적인 활동에 사용되는 자금출처에 관한 정보를 제공해야 합니다. 귀하는 Winevo 계정에 입금되는 자금이 적법한 출처에서 유래한 것이며 불법 활동의 수익이 아님을 진술하고 보증합니다. 고객의 위험 수준 및 거래 프로필에 상응하는 범위에서 이를 뒷받침하는 문서(예: 고용 증빙, 사업 소득 증빙 또는 기타 적법한 자금 출처에 관한 증빙)를 제출해야 할 수 있습니다.

위험 기반 접근법 및 강화된 고객확인

Winevo는 각 고객에게 적절한 고객확인 수준을 결정하기 위해 위험 기반 프레임워크를 적용합니다. 지역적 위험, 게임 활동의 성격, 거래 패턴, 계정 행태의 급격한 변화 등 고위험 요소가 확인되면 강화된 고객확인, 추가 검증 및 보다 빈번한 모니터링이 시행됩니다. 이에 따라 문서 요청 및 심사 수준도 강화됩니다.

지속적 모니터링 및 검토

Winevo는 고객 정보 및 거래 활동에 대해 지속적인 모니터링을 수행합니다. 고객 위험 프로필은 정기적으로 재평가되며, 행태, 지역 또는 거래 규모에 중대한 변화가 발생하는 경우에도 재평가됩니다. 정확성 유지 및 규제 준수를 위해 최신 정보의 제공이 요청될 수 있습니다.

데이터 프라이버시, 보관 및 이용

모든 KYC 데이터는 Winevo의 개인정보 처리방침 및 적용 가능한 데이터 보호 법률에 따라 처리됩니다. AML 목적을 위해 수집된 개인정보는 식별, 검증, 위험 평가 및 지속적 모니터링에 사용될 수 있습니다. Winevo는 KYC 기록을 법률이 요구하는 기간 동안, 그리고 AML 의무 및 규제 보고 요건을 이행하는 데 필요한 기간 동안 보관합니다.

고객의 의무 및 동의

Winevo 계정을 신청하거나 Winevo 서비스를 계속 이용함으로써 귀하는 다음에 동의합니다.

• 제공한 정보가 귀하가 아는 한 진실하고 정확하며 최신 정보임을 확인합니다.
• AML/CFT 법률 및 내부 정책 준수를 위해 Winevo가 합리적으로 요청하는 추가 정보 및 문서를 제공하는 데 동의합니다.
• AML 목적상 Winevo가 제3자 출처를 통해 정보를 검증하고 활동을 모니터링하는 것을 승인합니다.
• 위험 상태 또는 필요한 검증에 영향을 미칠 수 있는 변경 사항이 있는 경우 이를 지체 없이 Winevo에 통지할 것을 약속합니다.

준수 및 당국과의 협력

Winevo는 적용 가능한 모든 AML/CFT 의무를 준수하며, 법률 및 규정에 따라 권한 있는 당국에 정보를 보고하거나 공유할 수 있습니다. 의심스러운 활동 또는 범죄 유발 지표가 확인되는 경우, Winevo는 필요에 따라 관련 규제기관 또는 법 집행기관으로의 보고를 포함한 적절한 조치를 취합니다.

거버넌스 및 정책 관리

Winevo의 AML 프로그램은 준법감시 부서의 감독을 받으며 정기적인 위험 평가를 기반으로 운영됩니다. 본 프로그램에는 변화하는 규제 기준에 부합하도록 고객확인 절차, 지속적 모니터링 및 정기적인 내부 검토가 포함됩니다.

문의 및 연락처

본 KYC 정책에 관한 문의 또는 문서 제출 요청에 대한 협의가 필요한 경우, 일반 고객 지원 채널을 통해 Winevo 준법감시 부서 또는 지정된 AML 담당자에게 문의하시기 바랍니다. 모든 문의는 적용 가능한 개인정보 보호 및 데이터 보호 요건에 따라 처리됩니다.